Biton Capital analysiert Ihre Liquiditätsposition mit Vorhersagemodellen und empfiehlt risikobereinigte Allokationen, damit die Reserven produktiv bleiben, ohne Ihr Unternehmen unnötiger Volatilität auszusetzen.
Viele kleine und mittelständische Unternehmen in Deutschland halten einen beträchtlichen Teil ihrer Betriebsmittel auf Konten mit geringer Rendite, vor allem aus Bequemlichkeits- und Sicherheitsgründen. In einer Zeit anhaltender Inflation und sich ändernder Zinssätze hat diese Bequemlichkeit einen stillen Preis: Die Kaufkraft nicht zugewiesener Reserven schwindet von Monat zu Monat, während dieselben Mittel eine risikobereinigte Rendite erzielen könnten, ohne gesperrt zu werden.
Die Herausforderung besteht nicht darin, zu handeln, sondern wie man dies tun kann, ohne das Betriebsrisiko zu erhöhen oder ein Finanzteam zu benötigen, das sich der Marktüberwachung widmet. Genau diese Lücke soll Biton Capital schließen, indem es eine kontinuierliche Datenanalyse mit Empfehlungen kombiniert, die den Liquiditätsbedarf jedes Unternehmens berücksichtigen.
Anschaulicher Vergleich der typischen Verteilung der Reserven vor und nach einer Liquiditätsprüfung.
Jede der folgenden Komponenten übernimmt einen bestimmten Teil des Entscheidungsprozesses, vom Lesen eingehender Daten bis zur Präsentation einer Empfehlung, die Ihr Team prüfen kann, bevor es handelt.
Das Modell überprüft historische Cashflow-Muster, bevorstehende Zahlungsverpflichtungen und relevante Marktindikatoren, um abzuschätzen, wie viel von Ihrem Guthaben sinnvoll zugewiesen werden kann, ohne den täglichen Betrieb zu beeinträchtigen. Prognosen werden aktualisiert, sobald neue Transaktionsdaten eintreffen, anstatt sich auf einen einzelnen Snapshot zu einem bestimmten Zeitpunkt zu verlassen.
Bevor eine Allokation vorgeschlagen wird, wendet das System von Ihnen definierte Risikoparameter an, z. B. das maximale Engagement pro Instrument und minimale Liquiditätspuffer. Empfehlungen werden als risikobereinigte Rendite und nicht als Gesamtrendite ausgedrückt, sodass Kompromisse sichtbar und nicht verborgen bleiben.
Die Marktbedingungen und Ihre eigene Liquiditätsposition verändern sich im Laufe der Zeit. Die Engine überwacht beides und überarbeitet ihre Empfehlung, wenn eine bedeutende Änderung eintritt, anstatt einen statischen Plan auszugeben, der schnell altert. Jede Aktualisierung wird protokolliert, sodass Sie nachvollziehen können, warum sich eine Empfehlung geändert hat.
Der Prozess ist bewusst dreistufig aufgebaut, sodass jede Empfehlung auf die Daten und Logik dahinter zurückgeführt werden kann.
Kontostände, Cashflow-Historie und relevante Marktdaten werden in einem einzigen, strukturierten Datensatz konsolidiert, ohne dass manuelle Tabellenkalkulationen erforderlich sind.
Das Modell filtert Signale aus Rauschen und vergleicht Muster in Ihren Daten mit den aktuellen Marktbedingungen, um praktikable Allokationsoptionen zu identifizieren.
Eine empfohlene Zuteilung wird mit ihren Risikoparametern und der erwarteten Ergebnisspanne dargestellt und steht für Ihre Prüfung und Genehmigung bereit, bevor etwas angewendet wird.
Die zugrunde liegende Analyse bleibt dieselbe; Wie es angewendet wird, hängt von der Form Ihres Cashflows und Ihren Zielen ab.
Unternehmen mit ungleichmäßigen Zahlungszyklen halten die Reserven zwischen den Rechnungsperioden produktiv, während ein definierter Puffer für Lohn- und Gehaltsabrechnungen und Lieferantenverpflichtungen unberührt bleibt.
Unternehmen, die Guthaben auf mehreren Konten halten, erhalten einen einheitlichen Überblick über die Gesamtliquidität mit Empfehlungen, die die kombinierte Position und nicht jedes Konto isoliert berücksichtigen.
Unternehmen, die Kapital für zukünftige Investitionen zurückstellen, weisen den Überschuss in der Zwischenzeit zu und behalten gleichzeitig einen klaren Weg für den Zugang zu den Mitteln bei, sobald sich eine Chance zum Handeln ergibt.
Biton Capital wurde nach einer einfachen Prämisse entwickelt: Unternehmer sollten in der Lage sein, zu verstehen, warum eine Empfehlung ausgesprochen wurde, und nicht einfach eine Zahl zu akzeptieren. Jeder Allokationsvorschlag wird von den dahinter stehenden Begründungen und Risikoparametern begleitet, so dass Entscheidungen in den Händen der Personen liegen, die das Unternehmen leiten.
Die Plattform richtet sich speziell an kleine und mittelständische Unternehmen, bei denen eine eigene Treasury-Funktion selten vorhanden ist. Das Ziel besteht darin, ein vergleichbares Analyseniveau zu erreichen, ohne dass dafür spezialisiertes Finanzpersonal oder ein großer Vorabaufwand erforderlich ist.
Das Onboarding beginnt mit einer kurzen Überprüfung Ihrer aktuellen Cash-Position und Ihrer Risikopräferenzen. Es gibt keine Mindesteinzahlung und Sie entscheiden, ob Sie einer Empfehlung folgen, bevor sie in Kraft tritt.
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