Biton Capital analüüsib teie sularahapositsiooni ennustavate mudelite abil ja soovitab riskiga kohandatud jaotamist, et reservid püsiksid tootlikud, ilma et teie ettevõtet tarbetu volatiilsuse tõttu tekiks.
Paljud väikesed ja keskmise suurusega ettevõtted Saksamaal hoiavad märkimisväärset osa tegevusrahast madala tootlusega kontodel, peamiselt mugavuse ja ohutuse huvides. Püsiva inflatsiooni ja intressimäärade muutumise perioodil on selle mugavusega vaikne hind: jaotamata reservide ostujõud väheneb iga kuu, samas kui samad fondid võivad teenida riskiga kohandatud tulu ilma lukustamata.
Väljakutse ei seisne selles, kas tegutseda, vaid kuidas seda teha ilma operatsiooniriski lisamata või turu jälgimisele pühendunud finantsmeeskonda nõudmata. See on tühimik, mille Biton Capital on loodud kaotama, ühendades pideva andmeanalüüsi soovitustega, mis arvestavad iga ettevõtte likviidsusvajadusi.
Illustreeriv võrdlus selle kohta, kuidas reserve tavaliselt enne ja pärast likviidsusülevaatust jaotatakse.
Iga alltoodud komponent käsitleb otsustamisprotsessi kindlat osa alates sissetulevate andmete lugemisest kuni soovituse esitamiseni, mille teie meeskond saab enne tegutsemist üle vaadata.
Mudel vaatab läbi ajaloolised rahavoogude mustrid, tulevased maksekohustused ja asjakohased turunäitajad, et hinnata, kui suure osa teie saldost saab mõistlikult eraldada, ilma et see mõjutaks igapäevast tegevust. Prognoose värskendatakse uute tehinguandmete saabumisel, selle asemel, et tugineda ühele ajahetkel tehtud pildile.
Enne mis tahes jaotamise soovitamist rakendab süsteem teie määratletud riskiparameetreid, nagu maksimaalne riskipositsioon instrumendi kohta ja minimaalsed likviidsuspuhvrid. Soovitused on väljendatud riskiga korrigeeritud tootluses, mitte pealkirjas, seega jäävad kompromissid pigem nähtavaks kui varjatuks.
Turutingimused ja teie enda sularahapositsioon muutuvad aja jooksul. Mootor jälgib mõlemat ja vaatab oma soovitust üle, kui toimub oluline muutus, selle asemel, et väljastada kiiresti vananevat staatilist plaani. Iga värskendus logitakse, nii et saate jälgida, miks soovitus muutus.
Protsess on sihilikult üles ehitatud kolmes etapis, nii et iga soovitust saab jälgida selle taga olevatele andmetele ja loogikale.
Kontojäägid, rahavoogude ajalugu ja asjakohased turuandmed koondatakse ühte struktureeritud andmekogumisse, ilma et oleks vaja käsitsi arvutustabelitööd.
Mudel filtreerib signaale mürast, ristviitates teie andmete mustreid praeguste turutingimustega, et tuvastada elujõulised jaotusvalikud.
Soovitatav jaotus esitatakse koos selle riskiparameetrite ja eeldatavate tulemuste vahemikuga, mis on valmis teie ülevaatamiseks ja heakskiitmiseks enne, kui midagi rakendatakse.
Aluseks olev analüüs jääb samaks; selle rakendamine sõltub teie rahavoo kujust ja eesmärkidest.
Ebaühtlase maksetsükliga ettevõtted hoiavad reservid tootlikuna arveldusperioodide vahel, samas kui kindlaksmääratud puhver jääb puutumata palgaarvestuse ja tarnija kohustuste jaoks.
Mitme konto saldot omavad ettevõtted saavad ühe ülevaate kogu likviidsusest koos soovitustega, mis arvestavad pigem kombineeritud positsiooni kui iga konto eraldi.
Ettevõtted, kes panevad kapitali tulevaste investeeringute jaoks kõrvale, jaotavad ülejäägi vahepeal, säilitades samal ajal selge tee rahaliste vahendite juurde pääsemiseks, kui võimalus on valmis tegutsema.
Biton Capital loodi lihtsa eelduse järgi: ettevõtete omanikud peaksid saama aru, miks soovitus tehti, mitte lihtsalt nõustuma numbriga. Iga jaotamise ettepanekuga kaasnevad selle taga olevad põhjendused ja riskiparameetrid, nii et otsused jäävad ettevõtet juhtivate inimeste kätesse.
Platvorm on suunatud spetsiaalselt väikestele ja keskmise suurusega ettevõtetele, kus spetsiaalne rahahaldusfunktsioon on harva paigas. Eesmärk on tuua võrreldaval tasemel analüüs käeulatusse, ilma et selleks oleks vaja spetsialiseerunud finantstöötajaid või suuri eelnevaid kohustusi.
Sisseastumine algab teie praeguse sularahapositsiooni ja riskieelistuste lühikese ülevaatega. Minimaalset sissemakset ei ole ja enne selle jõustumist otsustate, kas tegutseda mõne soovituse alusel.
Loo konto