Biton Capital analizira vašu gotovinsku poziciju s prediktivnim modelima i preporučuje raspodjelu prilagođenu riziku, tako da rezerve ostanu produktivne bez izlaganja vašeg poslovanja nepotrebnoj volatilnosti.
Mnoga mala i srednja poduzeća u Njemačkoj drže znatan udio operativnog novca na računima s niskim prinosom, uglavnom zbog pogodnosti i sigurnosti. U razdoblju stalne inflacije i promjenjivih kamatnih stopa, ta pogodnost nosi tihi trošak: kupovna moć neraspoređenih rezervi opada iz mjeseca u mjesec, dok bi ista sredstva mogla ostvarivati povrat prilagođen riziku, a da nisu zaključana.
Izazov nije treba li djelovati, već kako to učiniti bez dodavanja operativnog rizika ili potrebe za financijskim timom posvećenim praćenju tržišta. Ovo je jaz za koji je Biton Capital napravljen da ga popuni, kombinirajući kontinuiranu analizu podataka s preporukama koje poštuju potrebe likvidnosti svakog poduzeća.
Ilustrativna usporedba načina na koji se rezerve obično raspoređuju prije i nakon pregleda likvidnosti.
Svaka komponenta u nastavku upravlja različitim dijelom procesa odlučivanja, od čitanja dolaznih podataka do predstavljanja preporuke koju vaš tim može pregledati prije nego što djeluje.
Model pregledava povijesne obrasce novčanog toka, nadolazeće obveze plaćanja i relevantne tržišne pokazatelje kako bi procijenio koliko se vašeg salda može razumno dodijeliti bez utjecaja na svakodnevne operacije. Predviđanja se ažuriraju kako novi podaci o transakcijama stignu, umjesto da se oslanjaju na jednu snimku trenutka u vremenu.
Prije nego što se predloži bilo kakva dodjela, sustav primjenjuje parametre rizika koje definirate, kao što su maksimalna izloženost po instrumentu i minimalni međuspremnici likvidnosti. Preporuke su izražene u smislu prinosa prilagođenih riziku, a ne ukupnog prinosa, tako da kompromisi ostaju vidljivi, a ne skriveni.
Tržišni uvjeti i vaša gotovinska pozicija mijenjaju se tijekom vremena. Motor prati oboje i revidira svoje preporuke kada dođe do značajne promjene, umjesto da izdaje statični plan koji brzo stari. Svako ažuriranje se bilježi, tako da možete pratiti zašto se preporuka promijenila.
Proces je namjerno strukturiran u tri faze, tako da se svaka preporuka može pratiti unatrag do podataka i logike koja stoji iza nje.
Stanja računa, povijest novčanog toka i relevantni tržišni podaci konsolidirani su u jedan, strukturirani skup podataka, bez potrebe za ručnim radom na proračunskim tablicama.
Model filtrira signal iz šuma, unakrsno upućujući uzorke u vašim podacima u odnosu na trenutne tržišne uvjete kako bi identificirao održive opcije dodjele.
Predstavljena je preporučena dodjela s parametrima rizika i očekivanim rasponom ishoda, spremna za vaš pregled i odobrenje prije nego što se bilo što primijeni.
Temeljna analiza ostaje ista; kako se primjenjuje ovisi o obliku vašeg novčanog toka i vašim ciljevima.
Poduzeća s neujednačenim ciklusima plaćanja održavaju produktivne rezerve između razdoblja fakturiranja, dok definirani međuspremnik ostaje netaknut za plaće i obveze dobavljača.
Tvrtke koje drže salda na nekoliko računa dobivaju jedinstven prikaz ukupne likvidnosti, s preporukama koje uzimaju u obzir kombiniranu poziciju, a ne svaki račun zasebno.
Tvrtke koje odvajaju kapital za buduće investicije raspoređuju višak u međuvremenu, dok zadržavaju jasan put do pristupa sredstvima nakon što je prilika spremna za djelovanje.
Biton Capital je dizajniran oko jednostavne premise: vlasnici tvrtki trebali bi moći razumjeti zašto je preporuka napravljena, a ne samo prihvatiti broj. Svaki prijedlog raspodjele popraćen je obrazloženjem i parametrima rizika koji stoje iza njega, tako da odluke ostaju u rukama ljudi koji vode posao.
Platforma je posebno namijenjena malim i srednjim poduzećima, gdje je posebna funkcija riznice rijetko prisutna. Cilj je omogućiti usporedivu razinu analize nadohvat ruke, bez potrebe za specijaliziranim financijskim osobljem ili velikom unaprijed obvezom.
Uključivanje počinje kratkim pregledom vaše trenutne gotovinske pozicije i preferencija rizika. Ne postoji minimalni depozit, a vi odlučujete hoćete li djelovati prema bilo kojoj preporuci prije nego ona stupi na snagu.
Napravi račun