A Biton Capital prediktív modellekkel elemzi készpénzpozícióját, és kockázathoz igazított allokációkat javasol, így a tartalékok produktívak maradnak anélkül, hogy szükségtelen volatilitásnak tennék ki vállalkozását.
Sok németországi kis- és középvállalkozás a működési készpénz jelentős részét alacsony hozamú számlákon tartja, főként a kényelem és a biztonság kedvéért. A tartós infláció és a változó kamatlábak idején ennek a kényelemnek csendes költsége van: a fel nem osztott tartalékok vásárlóereje hónapról hónapra erodál, miközben ugyanazok az alapok kockázattal kiigazított hozamra tehetnek szert anélkül, hogy elzárkóznának.
A kihívás nem az, hogy cselekedjünk-e, hanem az, hogyan tegyük ezt anélkül, hogy növelnénk a működési kockázatot, vagy szükség lenne egy piacfigyeléssel foglalkozó pénzügyi csapatra. Ez az a hiányosság, amelyet az Biton Capital bezárására tervez, a folyamatos adatelemzés és az egyes vállalkozások likviditási igényeit figyelembe vevő ajánlások kombinálásával.
Szemléltető összehasonlítás a tartalékok jellemző felosztásáról a likviditási felülvizsgálat előtt és után.
Az alábbi összetevők mindegyike a döntési folyamat egy külön részét kezeli, a bejövő adatok beolvasásától a csapata által a cselekvés előtt áttekinthető ajánlásokig.
A modell áttekinti a múltbeli pénzáramlási mintákat, a közelgő fizetési kötelezettségeket és a releváns piaci mutatókat, hogy megbecsülje, mekkora egyenlege osztható fel ésszerűen a napi műveletek befolyásolása nélkül. Az előrejelzések frissülnek, amint új tranzakciós adatok érkeznek, ahelyett, hogy egyetlen pillanatnyi pillanatfelvételre hagyatkoznának.
Mielőtt bármilyen allokációt javasolna, a rendszer az Ön által meghatározott kockázati paramétereket alkalmazza, mint például az eszközenkénti maximális kitettség és a minimális likviditási puffer. Az ajánlásokat a kockázattal kiigazított hozamokban fejezik ki, nem a fő hozamban, így a kompromisszumok inkább láthatóak, mint rejtve maradnak.
A piaci feltételek és saját készpénzpozíciója idővel megváltozik. A motor mindkettőt figyeli és felülvizsgálja az ajánlást, ha jelentős változás történik, ahelyett, hogy statikus tervet adna ki, amely gyorsan elöregszik. Minden frissítés naplózásra kerül, így nyomon követheti, miért változott az ajánlás.
A folyamat szándékosan három szakaszból áll, így minden ajánlás a mögötte rejlő adatokra és logikára vezethető vissza.
A számlaegyenlegek, a pénzforgalmi előzmények és a releváns piaci adatok egyetlen, strukturált adatkészletbe kerülnek, anélkül, hogy kézi táblázatkezelésre lenne szükség.
A modell kiszűri a jeleket a zajból, kereszthivatkozva az adatokban lévő mintákra az aktuális piaci feltételekkel, hogy azonosítsa az életképes elosztási lehetőségeket.
Megjelenik az ajánlott kiosztás kockázati paramétereivel és az eredmények várható tartományával, amely készen áll az Ön áttekintésére és jóváhagyására, mielőtt bármit alkalmazna.
A mögöttes elemzés változatlan marad; az alkalmazás módja a pénzáramlás alakjától és a céljaitól függ.
Az egyenetlen fizetési ciklusokkal rendelkező vállalkozások a számlázási időszakok között termelékenyen tartják a tartalékokat, miközben egy meghatározott puffer érintetlen marad a bérszámfejtési és beszállítói kötelezettségeknél.
A több számlán egyenleggel rendelkező cégek egységes képet kapnak a teljes likviditásról, olyan ajánlásokkal, amelyek a kombinált pozíciót veszik figyelembe, nem pedig az egyes számlákat külön-külön.
Azok a vállalatok, amelyek tőkét tesznek félre jövőbeli befektetésekre, időközben elosztják a többletet, miközben világos utat biztosítanak a forrásokhoz való hozzáféréshez, ha a lehetőség készen áll a cselekvésre.
Az Biton Capital-et egy egyszerű előfeltételre tervezték: a cégtulajdonosoknak képesnek kell lenniük arra, hogy megértsék, miért tettek egy ajánlást, nem csak egy számot kell elfogadniuk. Minden allokációs javaslatot a mögötte meghúzódó indoklás és kockázati paraméterek kísérnek, így a döntések a vállalkozást irányító emberek kezében maradnak.
A platform kifejezetten a kis- és középvállalkozásokat célozza meg, ahol ritkán működik dedikált treasury funkció. A cél az, hogy elérhető közelségbe kerüljön egy összehasonlítható szintű elemzés anélkül, hogy speciális pénzügyi személyzetre vagy nagy előzetes elkötelezettségre lenne szükség.
A bevezetés az aktuális készpénzpozíció és a kockázati preferenciák rövid áttekintésével kezdődik. Nincs minimális befizetés, és Ön dönti el, hogy cselekedjen-e az ajánlások alapján, mielőtt azok hatályba lépnének.
Hozzon létre egy fiókot