德国的许多中小企业将相当大一部分运营现金存放在低收益账户中，主要是为了方便和安全。在持续通货膨胀和利率变化的时期，这种便利带来了悄然的成本：未分配储备的购买力逐月下降，而相同的资金可以在不被锁定的情况下获得风险调整后的回报。
挑战不在于是否采取行动，而在于如何在不增加操作风险或不需要专门负责市场监控的财务团队的情况下采取行动。 Biton Capital 旨在通过将持续数据分析与尊重每个企业流动性需求的建议相结合来弥补这一差距。
流动性审查前后准备金通常如何分配的说明性比较。
下面的每个组件处理决策过程的不同部分，从读取传入数据到提出您的团队可以在采取行动之前查看的建议。
该模型会审查历史现金流模式、即将到来的付款义务和相关市场指标，以估计在不影响日常运营的情况下可以合理分配多少余额。预测会随着新交易数据的到达而更新，而不是依赖于单个时间点快照。
在建议任何分配之前，系统会应用您定义的风险参数，例如每种工具的最大风险敞口和最小流动性缓冲。建议以风险调整后的回报而非总体收益率来表达，因此权衡仍然是可见的而不是隐藏的。
市场状况和您自己的现金头寸会随着时间的推移而变化。该引擎会监控两者，并在发生有意义的变化时修改其建议，而不是发布快速老化的静态计划。每次更新都会被记录下来，因此您可以追踪建议更改的原因。
该过程特意分为三个阶段，以便每个建议都可以追溯到其背后的数据和逻辑。
账户余额、现金流历史和相关市场数据被整合到一个单一的结构化数据集中，无需手动电子表格工作。
该模型从噪声中过滤信号，根据当前市场条件交叉引用数据中的模式，以确定可行的分配选项。
推荐的分配包含其风险参数和预期结果范围，可供您在应用任何内容之前进行审查和批准。
基础分析保持不变；如何应用取决于您的现金流的形状和您的目标。
付款周期不均匀的企业在发票周期之间保持储备富有成效，同时为工资和供应商义务设定的缓冲区保持不变。
持有多个账户余额的公司可以获得总流动性的单一视图，并提供考虑组合头寸而不是单独考虑每个账户的建议。
为未来投资留出资本的公司会临时分配盈余，同时在机会准备好采取行动时保持清晰的获取资金的途径。
Biton Capital 的设计围绕一个简单的前提：企业主应该能够理解为什么提出建议，而不仅仅是接受一个数字。每个分配建议都附有其背后的推理和风险参数，因此决策仍然掌握在企业经营人员手中。
该平台专门针对中小型公司，这些公司很少有专门的财务职能。目标是实现可比的分析水平，而不需要专门的财务人员或大量的前期承诺。